В соответствии с требованиями Федеральных законов № 173 от 28.06.2014,i «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов российской федерации» № 340 от 27.11.2017,i «О внесении изменений в часть первую налогового кодекса российской федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний» Постановления Правительства №693 от 16.06.2018, банк «Александровский» принимает меры по выявлению среди клиентов, заключающих (заключивших) с Банком договор, предусматривающий оказание финансовых услуг, лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов.
Банк проводит идентификацию в целях определения налогового резидентства клиентов, выгодоприобретателей, а также лиц, прямо или косвенно контролирующих клиента, по установленным формам сертификации (самосертификации).
В случае отказа клиента от предоставления информации, запрошенной Банком для проведения процедуры идентификации в целях определения налогового резидентства, Банк вправе отказать такому клиенту в заключении договора, предусматривающего оказание финансовых услуг, на основании п. 4 ст. 142.4 Главы 20.1 Налогового Кодекса Российской Федерации.
Критерии отнесения к КИН и способы получения информации
Форма самосертификации физ.лица/ИП
Форма самосертифкации юр.лица/СБОЮЛ
Банк «Александровский» рекомендует своим клиентам проявлять осмотрительность и заблаговременно проверять контрагентов на предмет возможного распространения на них введенных международных санкций i Международные санкции представляют собой ограничительные меры экономического или политического характера, которые устанавливаются уполномоченными органами государств или международными организациями в отношении определенных государств, организаций и физических лиц. во избежание возможных негативных последствий для вашей экономической деятельности.
Последствия применения международных санкций могут выражаться в «блокировке» («заморозке») иностранными банками-корреспондентами денежных средств, переводимых в адрес лиц, включенных в санкционные списки, что влечет невозможность проведения расчетов, в том числе по внешнеторговым контрактам, а также к досрочному прекращению договоров по причине невозможности полного исполнения договоров с компаниями, попавшими под международные санкции, нарушению актов валютного законодательства Российской Федерации.
Банк «Александровский» не несет ответственность за «блокировку» («заморозку») денежных средств или отказ в проведении операции иностранными банками-корреспондентами в связи с несоответствием применимому режиму финансовых санкций. Банк рекомендует отказаться от совершения операции или заключения сделки в случае выявления факта действия (на момент совершения операции) в отношении одного из ее участников (отправителя, получателя, или выгодоприобретателя, а также финансовых институтов, участвующих в проведении платежей), экономических, финансовых, торговых санкций, установленных Российской Федерацией, Организацией Объединенных Наций, уполномоченными органами Европейского Союза и Управлением по контролю за иностранными активами США (OFAC).
Принимая во внимание направленность и характер международных санкций, Банк вправе отказать клиенту в совершении операции в случае наличия достаточных оснований, что в отношении соответствующей операции и/или в отношении одного из ее участников действуют международные санкции.
Банк «Александровский» обязан всесторонне анализировать своих клиентов и проводимые ими операции, в целях недопущения использования Банка для заключения сделок и проведения незаконных операций и операций, осуществление которых может нарушать законодательные нормы и требования, а также сопряжено с высокими репутационными, геополитическими и иными рисками.
Дополнительную информацию об ограничительных мерах и лицах, включенных в санкционные списки можно получить на следующих сайтах:
Просим Вас учитывать данную информацию при заключении договоров и оформлении платежных поручений.
Настоящим я даю свое согласие ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ», место нахождения: Россия, 191119, Санкт-Петербург,
Загородный пр., д. 46, лит.Б, корп.2:
• на обработку своих персональных данных в соответствии с требованиями Федерального закона «О персональных
данных»
№152-ФЗ от 27.07.2006 (под обработкой персональных данных в соответствии со ст. 3 ФЗ «О персональных данных»
понимаются действия (операции) совершаемые с использованием средств автоматизации или без использования таких
средств с персональными данными физических лиц, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение,
уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление,
доступ),
обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных) с целью рассмотрения заявки на услуги
ПАО
Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» (кредитование, открытие счета, выпуск платежной карты или других услуг), а также
получения
информации о продуктах и услугах банка. Персональные данные, предоставленные мною Банку, включают в себя мои
фамилию, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, телефон, адрес электронной почты, паспортные данные,
адрес регистрации по месту проживания;
• на получение ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» необходимой информации, в том числе содержащейся в основной части
кредитной истории, в одном или нескольких Бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом «О
кредитных
историях» № 218-Ф3 от 30.12.2004 для проверки благонадежности клиента. Срок действия настоящего согласия – 60
календарных дней
Я проинформирован (а) Банком о том, что для отзыва настоящего Согласия я должен (должна) явиться в Банк с
документом, удостоверяющим личность, и подать уполномоченному сотруднику Банка заявление об отзыве настоящего
Согласия. В случае отзыва мною настоящего Согласия Банк вправе обрабатывать мои персональные данные в целях
исполнения возложенных на Банк законодательством Российской Федерации функций и обязанностей в соответствии с
федеральными законами и иными нормативно-правовыми актами.
Я подтверждаю, что указанная в заявке информация является достоверной, а размещенные персональные данные
принадлежат
мне. Я понимаю, что в случае предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью получения
кредита
я буду нести ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Банковский надзор за деятельностью ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ», рег.№53, осуществляет Служба текущего банковского
надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8 800 300 30 00 и
8 (499) 300 30 00.
Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей
финансовых
услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.
Обращение
о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также
охраняемых
законом прав и интересов физических или юридических лиц может быть направлено для рассмотрения в Банк России
через
интернет-приемную www.cbr.ru/Reception