Противодействие дропперству

Дропперство: что это и чем опасно

Кто такие дропы?

Дроппер (или дроп) — человек, который обналичивает деньги, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дроппер не является инициатором преступления, а выполняет указания злоумышленников, получая за это деньги. Чаще всего дроппера просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам.

Условно дропперов делят на три вида:

Дроп-обнал (обнальщики). Им мошенники перечисляют деньги на карту, а они снимают наличные в банкоматах за небольшое вознаграждение.
Дроп-залив (заливщики). Они получают наличные деньги с других дропперов и вносят их себе на счет через банкоматы, а потом продолжают цепочку переводов.
Дроп-транзит (транзитники). Эти люди принимают средства на счет и переводят дальше другим лицам.

Схемы вербовки дропперов мошенниками

Под видом органов госбезопасности
Мошенники предлагают работу по «поиску преступников» с гарантированным доходом. После согласия жертвы на её карту переводят похищенные деньги и требуют снять их через банкомат.
Под видом сотрудников банка
Звонят с предложением перевести средства с «замороженных» счетов санкционных банков на «безопасные» счета.
Под видом работодателя
В объявлениях (на улицах, в соцсетях) предлагают работу, связанную с переводом и обналичиванием денег.
Под видом ошибшегося человека
Мошенники «случайно» переводят деньги на карту жертвы, затем просят вернуть их наличными или перевести на другой счёт.
Помощь прохожему у банкомата
Дроповоды просят снять для них наличные, якобы из-за утери карты. Деньги переводят на счёт жертвы, которая их обналичивает, не подозревая о мошенничестве.
Ошибочный перевод с вознаграждением
Отправитель утверждает, что перевёл деньги по ошибке, и просит вернуть их на «правильную» карту, предлагая процент за помощь.

Важно!

Необходимо помнить, что ответственность за «отмывание» и обналичивание денег в первую очередь ложится на того, на чей счет поступают денежные средства.

Как избежать роли дроппера и не стать жертвой мошенников

Остерегайтесь "лёгких денег"
Будьте крайне осторожны, если вам предлагают высокооплачиваемую работу с условием обналичивания или перевода части средств третьим лицам. Это верный признак мошеннической схемы
Не доверяйте подозрительным сообщениям
Не переходите по странным ссылкам, не отвечайте на подозрительные запросы и никогда не сообщайте посторонним данные своих карт или счетов. Настоящие банковские сотрудники не спрашивают пароли и кодовые слова.
Будьте осторожны с неожиданными переводами
Если на ваш счёт поступили неизвестные деньги, не возвращайте их самостоятельно — особенно на другие реквизиты. Обратитесь в ваш банк и попросите помочь в решении вопроса.
Контролируйте свою кредитную историю
Периодически проверяйте её, чтобы вовремя заметить подозрительные операции или несанкционированные кредиты.
Не передавайте личные данные и документы
Если вам кажется, что кто-то пытается использовать вас для обналичивания денег, не подписывайте ничего и сразу свяжитесь с банком или полицией.
Не снимайте деньги для незнакомцев
Никогда не соглашайтесь получать или переводить средства по просьбе посторонних — даже за вознаграждение.
Храните реквизиты в секрете
Ни при каких обстоятельствах не передавайте посторонним номера карт, реквизиты счетов, CVC-коды и пароли от онлайн-банка. Эти данные должны знать только вы.
Пользуйтесь доверенными сайтами
Совершая покупки в интернете, используйте отдельную банковскую карту с ограниченным лимитом — это снизит риски в случае утечки данных.
Защитите свои аккаунты
Подключите двухфакторную аутентификацию для входа в важные сервисы. Создавайте уникальные сложные пароли для каждого аккаунта и периодически меняйте их.
Предупредите близких
Расскажите родным и друзьям о таких схемах. Напомните, что банковской картой должен пользоваться только её владелец, а реквизиты нельзя никому передавать.
Будьте осторожны в мессенджерах и соцсетях
Мессенджеры и социальные сети стали распространенным инструментом в руках мошенников. Поэтому призываем вас к особой осторожности при общении. Помните, даже сообщения от знакомых контактов могут быть отправлены злоумышленниками, получившими доступ к их аккаунтам

На что обратить внимание, чтобы не попасть в мошенническую схему и не стать дроппером:

На Вас выходят сами
С Вами говорят о деньгах
Вас просят сообщить персональные данные
На Вас оказывают давление

Важно! За все операции по банковской карте ответственность несет ее владелец.

Как реагируют банки на подозрительные переводы?

Банки имеют право временно приостанавливать онлайн-доступ к управлению счетом при осуществлении клиентом подозрительных операций.
Если клиент совершает нетипичные переводы, банк передает данные в Банк России, который формирует «базу дропперов». В нее попадают те, чьи операции похожи на мошеннические.
Если банк обнаруживает, что клиент переводит деньги на счёт, внесённый в базу Центробанка, или совершает операцию, не соответствующую его обычному поведению, он обязан временно заблокировать такую транзакцию на двое суток и проинформировать об этом клиента. Это позволяет человеку проверить операцию и, если необходимо, отменить перевод.
Банки обязаны блокировать дистанционное обслуживание клиентам, которые по данным правоохранителей занимаются обналичиванием украденных денег. Эта информация передается всем банкам, после чего они отключают таким клиентам (дропперам) возможность онлайн-операций. Чтобы управлять счетом, дропперу теперь нужно лично приходить в отделение с паспортом - банковские карты и онлайн-переводы для него больше не работают.

Можно ли оказаться в «базе дропперов» по ошибке?

Да. В таком случае нужно подать заявление в свой банк или в интернет-приемную Банка России.

Какое наказание предусмотрено за дропперство?

Дропперов могут привлечь к уголовной ответственности по нескольким статьям УК РФ, включая мошенничество и легализацию (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путем.

Наказание может быть следующим:

Штраф (до 1 млн рублей)
Принудительные работы
Ограничение свободы
Лишение свободы (до 7 лет по ст. 174 УК РФ).

Даже если человек стал дроппером неосознанно, доказать свою неосведомлённость в суде будет крайне сложно.

Что делать, если подозреваете, что вас используют как дроппера

Если Вы подозреваете, что Вас используют в схеме отмывания и обналичивания денег, немедленно прекратите операции по своей банковской карте, уведомите полицию и Банк России.

Телефоны:
Полиция — 112
Банк России — 300